كشف عاكف المغربي نائب رئيس مجلس إدارة بنك مصر في حوار مع صحيفة “إيجي إيكونومي” عن ملامح الخطة التوسعية التي يتبناها البنك، بغرض فتح مجالات عمل جديدة وأسواق خارجية، بالتوازي مع استدامة النمو داخليا.
وقال المغربي إن البنك لديه خطة خمسية للتوسع تستهدف الحفاظ على استمرارية واستدامة النمو والتوسع في منح الائتمان بنوعيه التقليدي والإسلامي، إلى جانب الاستمرار في تنشيط وتشجيع عملاء قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة والتمويل متناهي الصغر على زيادة اعتمادهم على المنظومة المصرفية.
وذكر الفترة من يوليو 2020 وحتى نهاية 2021، تعتبر فترة انتقالية لبنك مصر، للتحول لإصدار القوائم المالية بنهاية ديسمبر من كل عام، ولأول مرة بدلًا من يونيو، مثلما كان في الفترات السابقة.
ماهي حجم تمويلات البنك في مبادرة البنك المركزي للقطاع الصناعي؟
بلغ حجم تمويلات بنك بمصر في مبادرة البنك المركزي للقطاع الصناعي بنهاية يونيو الماضي نحو 13.3 مليار جنيه، وبلغ عدد المستفدين من المبادرة نحو 167 عميلًا.
وبلغ حجم المستفدين ضمن المبادرة لقطاع المقاولات نحو 47 عميلًا بحجم تمويلات تبلغ 2.6 مليار جنيه، وفي قطاع الزراعة قام البنك بتمويل 40 عميل بأرصدة 3.9 مليار جنيه ، وفي قطاع السياحة ضح البنك تمويلات لعدد 6 عملاء بأرصدة 93 مليون جنيه، وفي قطاع الطاقة المتجددة ضخ البنك 29 مليون جنيه لنحو 3 عملاء .
وأطلق البنك المركزي المصري في ديسمبر 2019، مبادرة تمويل مشروعات القطاع الصناعي الخاص بفائدة 10% متناقصة، قبل أن يدخل عليها تعديلات في مارس 2020، لتشمل أيضًا مشروعات المقاولات، والمشروعات الزراعية، مع تخفيض الفائدة إلى 8% متناقصة.
وماذا عن دور الصيرفة الإسلامية في تمويل المبادرات؟
بالنسبة لمبادرة البنك المركزي 8% بلغ إجمالي التسهيلات الممنوحة 9.1 مليار جنيه استفاد منها 102 عميل، وبلغت التسهيلات الممنوحة في مجال الصناعة 62 عميلا بإجمالي مبلغ 4.2 مليار جنيه، كما بلغت التسهيلات الممنوحة في مجال التصنيع الزراعي 5 عملاء بإجمالي مبلغ 560 مليون جنيه، أما التسهيلات الممنوحة في مجال المقاولات سجلت 4.4 مليار جنيه لإجمالي 35 عميلا.
أما فيما يخص مبادرة البنك المركزي 5% و7% بلغ حجم التسهيلات 500 مليون جنيه لعدد 44 عميلا، وبلغت التسهيلات الممنوحة في مجال الصناعه 27 عميلًا بإجمالي مبلغ 200 مليون جنيه، في حين وصلت التسهيلات الممنوحة في مجال المقاولات إلي نحو 358 مليون جنيه بإجمالي 17 عميلا .
ماهو حجم تمويلات البنك في مبادرة التمويل العقاري لمحدودي ومتوسطي الدخل؟
بلغت حجم تمويلات البنك في مبادرة التمويل العقاري لمحدودي ومتوسطي الدخل نحو 7.8 مليار جنيه بنهاية شهر مايو 2021.
ماهو حجم تمويلات البنك في للشركات العقارية؟
بلغت قيمة القروض العقارية التي تم منحها لشركات التمويل العقاري خلال الفترة من 1 يوليو 2020 وحتى مايو الماضي نحو 3.1 مليار جنيه.
ماهو إجمالي أصول البنك حتي الآن؟
ارتفعت إجمالي الأصول -المركز المالي- بنحو 114 مليار جنيه، ليصل لنحو 1.3 تريليون جنيه مقارنة بنحو 1.2 تريليون جنيه في نهاية يونيو 2020.
ماهو حجم تمويلات محفظة التجزئة المصرفية لدي البنك؟
بلغت حجم محفظة التجزئة المصرفية لدي بنك مصر بنهاية يونيو لكافة فروع داخليًا وخارجيًا نحو 80 مليار جنيه.
ماهي حجم تمويلات البنك في تمويل عمليات القروض المشتركة للشركات الكبرى؟
تم الانتهاء من تمويل عمليات القروض المشتركة للشركات الكبرى خلال الفترة من 1 يوليو 2020 وحتي مايو 2021 بقيمة 231.8 مليار جنيه، وبلغت حصة مصرفنا فيها 107.6 مليا جنيه.
وتتمثل حجم تمويلاتنا في القطاعات التالية؛ الاتصالات وتكنولوجيا المعلومات، البترول والغاز، الاستثمار العقاري، الخدمات المالية، النقل البري والمواصلات، البتروكيماويات، النقل البحري والنهري، مواد البناء، السياحة.
ماهي التمويلات المشتركة التي يدرسها البنك خلال الفترة الحالية؟
يدرس البنك خلال الفترة الحالية الدخول في قروض مشتركة لكبار العملاء ما يقرب من 31 عملية تمويلية، وحصة مصرفنا فيها تصل الي 31.6 مليار جنيه تقريبا.
وتتمثل في القطاعات التالية: الاتصالات وتكنولوجيا المعلومات، البترول والغاز، الاستثمار العقاري، الكهرباء، الاسمدة، البتروكيماويات، نقل بري ومواصلات.
ماهو حجم تمويلات البنك في المشروعات الصغيرة والمتوسطة؟
بلغت حجم تمويلات بنك مصر نحو 55.7 مليار جنيه بنهاية يونيو الماضي، وبلغت نسبتها من المحفظة الإئتمانية نحو 27%، وذلك يأتي انطلاقاً من توجهات الدولة وتماشياً مع متطلبات البنك المركزي الذي الزم البنوك على زيادة حجم محفظة تمويل المشروعات لتصل إلى نحو 25% من إجمالي حجم محفظة التمويل، وتقدر حجم التمويلات التي ضخها البنك في مبادرة مشروعك بنحو 14 مليار جنيه وعدد المستفيدين 120 ألف عميل.
بلغت حجم التمويلات من خلال القرض الرقمي للمشروعات الصغيرة اكسبريس نحو 9 مليارات جنيه حتي الآن بإجمالي.
ويعد ذلك القرض طفرة في مجال تمويل المشروعات؛ حيث يُمكّن عملاء البنك من تقديم طلب تمويل مشروعاتهم الصغيرة أون لاين من خلال موقع بنك مصر الإلكتروني دون الحاجة للذهاب للفرع، وكذلك متابعة إجراءات القرض خطوة بخطوة من خلال الموقع وذلك بأبسط الخطوات، ما يجعل قرض تمويل المشروعات الصغيرة أون لاين، ويعد من أسرع القرض في مصر، حيث يتم الحصول عليه خلال 5 أيام من تقديم طلب العميل في ظل تطبيق الشروط والأحكام المنظمة لذلك.
وماذا عن حجم محفظة المقاولات وقطاع السياحة بالبنك؟
وصل حجم محفظة قطاع المقاولات ( عامه ومتخصصة ) في مايو بقطاع الائتمان المركزي إلي 36.9 مليار جنيه، كما وصل حجم محفظة قطاع السياحة في مايو بقطاع الائتمان المركزي: نحو 2.1 مليار جنيه .
متي سيتم إطلاق البنك الرقمي؟
سيتم إطلاق البنك الرقمي المملوك له خلال الربع الأول من عام 2022 في منطقة المعادي برأسمال 3 مليارت جنيه، وينتظر البنك الفترة الراهنة صدور تعليمات البنك المركزي المصري الخاصة بالبنك الرقمي لتقديم الطلب، متوقعًا صدور تلك التعليمات خلال شهر سبتمبر المقبل.
كما يتم التفاوض خلال الفترة الراهنة مع عدد من المستثمرين للمساهمة في البنك الرقمي المملوك بالكامل لبنك مصر، رأفضًا الأفصاح عن جنسية المستثمرين أو الحصص المستهدف حصولهم عليها.
وسيقوم بتقديم مجموعة جديدة من الخدمات المصرفية لفئات الشباب، بما يتناسب مع إحتياجات هذه الفئة بالإضافة للخدمات المصرفية الخاصة بالتعاملات الدولية.
وكانت شركة اتوس الفرنسية في مصر وقعت في يناير الماضي اتفاقية تعاون مع شركة مصر للابتكارات المالية التابعة لبنك مصر، بهدف تدشين أول بنك رقمي تابع لبنك مصر في السوق المحلية، برأسمال يتراوح بين 2.5-3 مليارات جنيه ويعتمد على أحدث التكنولوجيات المبتكرة.
كم يبلغ عدد فروع بنك مصر حتي الآن؟ وعدد ماكينات الصراف الألى؟
يعد بنك مصر يمتلك من أكبر البنوك العاملة في القطاع المصرفي المصري تمتلك فروع ووحدات والتي تصل إلي 735 فرع ووحدة منتشرة بجميع أنحاء الجمهورية، بجانب شبكة واسعة من المراسلين تغطي جميع بلدان العالم، ويستهدف الوصول بعدد فروعه ليصبح 875 فرع بنهاية 2022.
و يستهدف البنك خلال الفترات المقبلة التوسع في قارة إفريقيا عن طريق فتح فروع فى الصومال، وكينيا، وجيبوتى، حيث تم بالفعل استصدار موافقات مبدئية من السلطات الرقابية المختصة بتلك الدول، مشيرًا إلي أنه سيتم تحويل مكتب تمثيل بنك مصر لبنان بكوت ديفوار إلى فرع تابع لبنك مصر، كما حصلنا علي موافقة مجلس الوزراء فى المملكة العربية السعودية للحصول علي رخصة لفتح فرع للبنك فى المملكة العربية السعودية.
ويهدف قيام البنك بفتح فروع ومكاتب خارجية بصفة أساسية إلى دعم التبادل التجارى وتعميق العلاقات الاقتصادية، إضافة إلى تعزيز شبكة انتشار البنك بالأسواق الخارجية، حيث يوجد بنك مصر بالخارج من خلال خمسة فروع فى دولة الإمارات العربية المتحدة وفرع بباريس وبنكين تابعين فى كل من ألمانيا ولبنان، بالإضافة إلى أربعة مكاتب تمثيل للبنك فى كل من الصين «كوانزو» وروسيا «موسكو» وكوريا الجنوبية «سيول» وإيطاليا «ميلانو».
وبلغت عدد ماكينات الصراف الألى ATM للبنك نحو 3446 ماكينة بنهاية مايو 2021.
