أكد خبراء تحدثوا خلال جلسة «من الرؤية إلى التأثير: بناء قوة عاملة مالية جاهزة للذكاء الاصطناعي في مصر»، التي انعقد ضمن فعاليات معرض PAFIX على هامش Cairo ICT 2025، ضرورة إعادة تصميم المناهج التدريبية وربط مشروعات الذكاء الاصطناعي بأهداف تجارية واضحة، مع تشديد قواعد حوكمة البيانات والشفافية لإزالة وصف النماذج بأنها «صناديق سوداء».
أدار الجلسة الرئيس التنفيذي لشركة I-Career، أكرم مروان، وشارك فيها نخبة من القيادات الأكاديمية والمصرفية والتنفيذية. وقد أجمعت الرؤى خلال الجلسة على أن الإنسان يظل محور القيمة في عصر الذكاء الاصطناعي، وأن التحدي يكمن في تأهيل الكوادر المالية ليس فقط على استخدام الأدوات، ولكن على فهم مخرجاتها وتحليلها واستخدامها في اتخاذ القرار.
وشدد الخبراء على أن نجاح تطبيقات الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي مرهون بتحقيق التكامل بين أهداف وحدات الأعمال والجهود التقنية، وإلزام النماذج بمعايير حوكمة وشفافية صارمة لزيادة ثقة المستخدمين وتقليل الرفض داخل المؤسسات.
المهارات الجوهرية تتجاوز البرمجة
افتتح عميد كلية الإدارة بجامعة نيو جيزة، الدكتور خالد عبدالعزيز حجازي، حديثه بالتأكيد على أن الذكاء الاصطناعي يمثل اليوم المحرك الأهم لوتيرة التغيير داخل الأسواق، غير أن الإنسان يظل محور القيمة والقدرة على التميز. وأوضح أن تأهيل خريجي كليات الأعمال للعمل في القطاع المالي يتطلب التركيز على مجموعة من المهارات العملية الجوهرية بعيدًا عن الاقتصار على البرمجة، وفي مقدمتها التفكير النقدي والتحليلي اللازم لفهم مخرجات النماذج وقراءتها بشكل مهني، إلى جانب القدرة على تحويل تلك المخرجات إلى تقارير عملية يمكن استخدامها في الإدارة واتخاذ القرار عبر أدوات الـ Data Storytelling، فضلاً عن أهمية الالتزام السلوكي وحوكمة الاستخدام لتجنب الغش وسوء توظيف أدوات الذكاء الاصطناعي داخل البيئات التعليمية والمهنية، وهي منظومة مهارية اعتبرها حجازي شرطًا أساسيًا لتخريج جيل قادر على التعامل مع اقتصاد يعتمد بدرجة متزايدة على التكنولوجيا الذكية. وأشار حجازي إلى أن جامعة نيو جيزة تمضي بخطى متسارعة لاعتماد برامج أكاديمية متخصصة في تطبيقات الذكاء الاصطناعي في قطاع الأعمال، إلى جانب إنشاء بيئات تدريبية مشتركة مع الصناعة على غرار industry–academia sandboxes، بما يتيح للطلاب التعامل عمليًا مع مجموعات بيانات حقيقية وتطوير مهارات هندسة المطالبات (Prompt Engineering) وفق احتياجات كل تخصص.
تحديث المناهج كل أسبوعين
وأوضح المدير التنفيذي للمعهد المصرفي المصري، الدكتور عبدالعزيز نصير، أن التسارع الكبير في تقنيات الذكاء الاصطناعي فرض ضرورة إعادة هيكلة منهجية إعداد المحتوى التدريبي داخل المؤسسات التعليمية والمصرفية، مشيرًا إلى أن المواد التي كانت تخضع للمراجعة سنوياً أو كل عامين باتت تحتاج اليوم إلى مراجعة دورية كل أسبوعين لضمان مواكبة الإيقاع المتسارع للتطور التكنولوجي.
وأضاف نصير أن المعهد المصرفي تبنى استراتيجية تدريب رقمية موسعة تستهدف توفير محتوى تعليمي قابل للوصول من أي مكان، حيث جرى تحويل جميع البرامج التدريبية إلى صيغ إلكترونية متعددة اللغات، بما يتيح وصولها إلى المحافظات المصرية والمناطق النائية، فضلاً عن نشرها في 44 دولة أفريقية من خلال منصات تعليمية تفاعلية تتيح للمتلقي التعلم بالوتيرة المناسبة له دون عوائق لغوية أو جغرافية.
جودة البيانات ترفع المبيعات 50%
واستعرضت رئيس قطاع التكنولوجيا الرقمية بالبنك الأهلي المصري، نانسي بيباوي، تجربة البنك في دمج محرك ذكاء اصطناعي متقدم داخل نظام إدارة علاقات العملاء (CRM) بالفروع، موضحة أن هذا التكامل مكن موظفي الخدمة من الحصول على توصيات فورية ودقيقة بشأن المنتجات الأنسب لكل عميل لحظة دخوله الفرع. وقالت بيباوي إن هذه المنظومة، التي جاءت بعد فترة طويلة من البناء والتدريب واعتماد بنية معلوماتية قوية في مستودع البيانات (Enterprise Data Warehouse)، أسهمت في رفع معدلات البيع المتقاطع داخل الفروع بأكثر من 50%، مؤكدة أن جودة البيانات واتساقها كانتا الركيزة الأساسية لنجاح هذا التطبيق وتحقيق نتائج قابلة للقياس على مستوى الأداء التجاري.
تحدي «الصندوق الأسود» وغياب الشفافية
وأوضح مدير قطاع البيانات والذكاء الاصطناعي بالشركة المصرية للاستعلام الائتماني «آي-سكور»، أحمد سمير رشدي، أن توفر البنية التكنولوجية داخل المؤسسات لم يعد العقبة الأساسية أمام تبني حلول الذكاء الاصطناعي، بل يكمن التحدي الحقيقي في حوكمة البيانات وغياب الكوادر القادرة على تفسير مخرجات النماذج وشرح منطق عملها للمستخدمين داخل المؤسسة.
وأشار سمير إلى أن عدم قدرة العاملين على فهم كيفية توليد النتائج يجعلهم يميلون إلى رفضها أو التشكيك فيها، معتبرين هذه النماذج «صندوق أسود» يصعب التنبؤ بآلياته، وهو ما يعيق دمج الذكاء الاصطناعي بشكل فعّال في عمليات اتخاذ القرار داخل القطاع المالي.
وحدات الأعمال قائدة
وشدد الرئيس التنفيذي لمجموعة إنجاز للاستشارات، محمد الشريف، على أن نجاح مشروعات الذكاء الاصطناعي داخل المؤسسات المالية يتطلب قيادة مباشرة من وحدات الأعمال وليس من فرق التكنولوجيا وحدها، موضحاً أن أي مشروع ذكاء اصطناعي يجب أن يرتبط منذ بدايته بأهداف تشغيلية ومالية واضحة، سواء زيادة الإيرادات، أو خفض التكلفة، أو تحسين إدارة مخاطر الائتمان. وحذر الشريف من أن التعامل مع مشروعات الذكاء الاصطناعي بوصفها «مشروعات تقنية منفصلة» يعد أحد الأسباب الجوهرية لفشل نحو 95% من المشروعات المشابهة عالميًا، مؤكدًا أن دمج الأدوات الذكية داخل سير العمل الفعلي (Workflow) وربطها بمؤشرات أداء قابلة للقياس هو العامل الحاسم لنجاحها واستدامتها في القطاع المصرفي.
توصيات ختامية
واختتمت الجلسة أعمالها بإجماع المتحدثين على مجموعة من التوصيات العملية التي تضع خارطة طريق واضحة لمستقبل استخدامات الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي، حيث شدد الحضور على ضرورة تحديث المناهج التعليمية والتدريبية بما يضمن دمج تفاعل مباشر مع مجموعات بيانات حقيقية داخل مختبرات مشتركة تجمع بين الجامعات والمؤسسات المصرفية، بما ينعكس على جاهزية الخريجين للممارسة الفعلية. كما أكد المشاركون أهمية تعزيز حوكمة البيانات ورفع مستويات الشفافية لزيادة ثقة المستخدمين في مخرجات النماذج وتقليل المخاوف المرتبطة بفكرة «الصندوق الأسود». وفي السياق نفسه، شدد الخبراء على ضرورة إعادة تصنيف مشروعات الذكاء الاصطناعي لتصبح مشروعات أعمال تقودها وحدات التشغيل والإيرادات والمخاطر، على أن يتم دعمها فنيًا من فرق التكنولوجيا وبمؤشرات أداء مالية وتشغيلية واضحة تضمن قابلية القياس والنجاح.
وأوصت الجلسة أيضًا بتوسيع نطاق برامج التعلم الرقمي متعددة اللغات عبر منصات وتطبيقات رقمية قادرة على الوصول إلى المحافظات المصرية والدول الأفريقية الشريكة، بما يحقق نشرًا أوسع للمعرفة ويعزز جاهزية الكفاءات الإقليمية للتعامل مع متطلبات التحول الرقمي في القطاع المالي.
يقام معرض ومؤتمر القاهرة الدولي للتكنولوجيا بالشرق الأوسط وأفريقيا Cairo ICT 2025 في نسخته التاسعة والعشرين خلال الفترة من 16 إلى 19 نوفمبر، برعاية وزير الاتصالات وتكنولوجيا المعلومات الدكتور عمرو طلعت، تحت شعار “الذكاء الاصطناعي في كل مكان AI Everywhere”، بمركز مصر للمعارض الدولية بالقاهرة الجديدة، بمشاركة أكثر من 500 عارض.
ويجمع الحدث خمس فعاليات كبرى تشمل: PAFIX للمدفوعات الرقمية والشمول المالي، AIDC للذكاء الاصطناعي ومراكز البيانات، Connecta للشباب والترفيه الرقمي، Innovation Arena للإبداع، وCyber Zone للأمن السيبراني، وتقام لأول مرة داخل موقعين بالمعرض.
ويشارك في الحدث جهات حكومية ومؤسسات كبرى أبرزها: وزارة الاتصالات وتكنولوجيا المعلومات، البنك المركزي المصري، الهيئة العامة للرقابة المالية، الجهاز القومي لتنظيم الاتصالات NTRA، هيئة ITIDA، البريد المصري، الهيئة العربية للتصنيع، إضافة إلى جهاز مستقبل مصر ضيف الشرف.
ويرعى المعرض هذا العام: دل تكنولوجيز، إي فاينانس، WB Engineers+Consultants، البنك التجاري الدولي CIB، هواوي، أورنج مصر، مصر للطيران، إجيبت تراست، ماستركارد، ميدار، فورتينت، سيلزفورس، مجموعة بنية، خزنة، البنك الأهلي المصري، البنك العربي الأفريقي الدولي، بنك الإسكندرية، مجموعة شاكر، ICT Misr، IoT Misr، نتورك إنترناشيونال، وMeinhardt.
